Ngành tài chính là một ngành chủ chốt có vai trò quan trọng sự phát triển của một nền kinh tế. Để thành công trên con đường này cần trang bị những kỹ năng cần thiết về kiến thức tài chính, thị trường  và các kỹ năng mềm phù hợp với công việc kể cả đó là công việc kiếm tiền online bằng công việc tư vấn tài chính trên ứng dụng MFast.

Ngành tài chính là gì?

Tài chính là một khối ngành khá rộng, liên quan đến việc quản lý tiền và tài sản, cho vay, đầu tư, bảo hiểm, phát hành chứng khoán và thực hiện các dịch vụ giao dịch. Có thể chia lĩnh vực tài chính làm 3 mảng lớn: tài chính cá nhân (Personal Finance), Tài chính Doanh nghiệp (Corporate Finance) và Tài chính công (Public/ Government Finance). Tài chính cá nhân (Personal Finance): là hoạt động đáp ứng các mục tiêu tài chính ngắn hạn và dài hạn cho cá nhân và hộ gia đình, bao gồm đầu tư cho giáo dục, mua nhà, mua bảo hiểm, kế hoạch hưu trí, thuế, quản trị rủi ro tài sản, nợ… Tất cả hoạt động này phụ thuộc vào thu nhập, yêu cầu sinh hoạt, mục tiêu cá nhân.[/caption]

• Tài chính doanh nghiệp là các hoạt động của doanh nghiệp liên quan đến quản lý vốn (kêu gọi, hoạch định, phân bổ…) và các quyết định đầu tư nhằm tối đa hóa lợi ích của cổ đông thông qua kế hoạch tài chính dài hạn và ngắn hạn với các kế hoạch tài chính dài hạn và ngắn hạn với các chiến lược khác nhau
• Tài chính công: là tổng thể các hoạt động thu chi bằng tiền do nhà nước tiến hành, phản ánh hệ thống các quan hệ kinh tế nảy sinh trong quá trình tạo lập và sử dụng các quỹ công, nhằm phục vụ việc thực hiện các chức năng của nhà nước và đáp ứng các nhu cầu, lợi ích chung của toàn xã hội.

Nhiệm vụ của một chuyên viên tư vấn tài chính

Nói về nhiệm vụ của một chuyên viên tư vấn tài chính có thể điểm đến những công việc chính sau đây:

• Xác nhận đầy đủ tình trạng tài chính của khách hàng bao gồm: Thông tin về thu nhập, chi tiêu, bảo hiểm, đầu tư, chi phí tiêu hao, vay vốn, thuế... rồi từ đó vạch ra kế hoạch sử dụng tiền phù hợp
• Giải đáp cho khách hàng những thắc mắc về chiến lược đầu tư, các loại tài chính mà họ đang cung cấp cũng như trả lời các câu hỏi về lựa chọn đầu tư và những rủi ro tiềm ẩn
• Nghiên cứu và phân tích thị trường
• Tìm kiếm nguồn khách hàng mới và thu hút khách hàng
• Theo dõi xu hướng thị trường tài chính
• Lập kế hoạch tài chính cho khách hàng trong các trường hợp cụ thể
• Theo dõi tài khoản của khách hàng, xem xét lại hồ sơ của khách hàng sau khi nhận thông báo về thay đổi trong cuộc sống của khách hàng như: kết hôn, sinh con và chuyển việc
• Giám sát và đảm bảo các hoạt động của công ty đều tuân thủ theo quy định của cơ quan chức năng các cấp có thẩm quyền
• Phân tích tranh chấp và đàm phán, giải quyết các bất đồng, mâu thuẫn liên quan đến vấn đề tài chính

Các kỹ năng cần có của một chuyên viên tư vấn tài chính

Để trở thành một chuyên viên tư vấn tài chính, bên cạnh kỹ năng chuyên môn về lĩnh vực tài chính, bạn cần sở hữu một số kỹ năng dưới đây để thực hiện tốt công việc của mình. Cụ thể như:

• Kỹ năng truyền đạt và thuyết phục khách hàng: Sẽ không mấy dễ dàng để khách hàng tin tưởng bạn ngay từ lần đầu tiên, bởi những lời tư vấn của bạn có thể ảnh hưởng đến sự thành bại của doanh nghiệp họ trong hiện tại và cả tương lai. Thế nên, hãy luôn xác định tâm thế rằng khách hàng sẽ luôn nghi hoặc trước những lời tư vấn và lời khuyên của bạn.
• Quản lý, sắp xếp sổ sách: Đối với một chuyên viên tư vấn tài chính, thông thường bạn sẽ phải làm việc với nhiều bên liên quan. Chính vì vậy mà việc quản lý sổ sách một cách gọn gàng và cẩn thận là vô cùng quan trọng. Tưởng chừng chỉ là một việc nhỏ, những việc sắp xếp các loại giấy tờ sẽ giúp bạn tiết kiệm thời gian của chính mình và của khách hàng.

Đạo đức nghề nghiệp của chuyên viên tư vấn tài chính

Ngành nghề nào cũng sẽ có những cám dỗ, đặc biệt với những ngành liên quan đến chuyện tiền bạc. Để tránh sa vào lòng tham của chính mình, bạn nên thiết lập lý trí mạnh mẽ và vạch ra những nguyên tắc nghề nghiệp nằm lòng. Có cái nhìn thấu đáo, biết rõ đúng sai sẽ giúp bạn tránh đưa ra những quyết định có lợi cho bản thân từ việc trục lợi người khác. Để có thể xây dựng sự uy tín và đạo đức nghề nghiệp vững chắc, bạn cần đặt lợi ích của khách hàng lên hàng đầu. Tìm hiểu thêm: Các khái niệm liên quan đến chấm điểm khách hàng vay

Muốn làm chuyên viên tư vấn tài chính thì phải bắt đầu từ đâu?

Bạn có thể theo đuổi một số nghề bằng cách “trăm hay không bằng tay quen” hay nói cách khác là không cần qua trường lớp. Tuy nhiên riêng với công việc liên quan đến tiền bạc như chuyên viên tư vấn tài chính thì bạn phải có bằng cấp hay chứng chỉ liên quan. Khách hàng chắc chắn sẽ khó đặt niềm tin để nghe lời tư vấn của một người chưa từng trải qua một trường lớp chính quy nào về tiền tệ. Hiện nay, ứng dụng MFast – nền tảng giúp người dùng Học – Thực hành – Tạo thu nhập ổn định trong lĩnh vực tài chính bảo hiểm là nơi mà bạn có thể “vừa học vừa làm” và xây dựng sự nghiệp bền vững.[/caption] Nếu bạn muốn trở thành chuyên viên tư vấn tài chính, cho dù bạn là ai, đã và đang hoạt động trong lĩnh vực nào, bằng cách tải ngay ứng dụng MFast, trở thành MFaster. Sau đó bạn sẽ được tham gia vào khóa đào tạo chuyên viên tư vấn tài chính online do MFast tổ chức. Với những kiến thức mà MFast cung cấp, chắc chắn bạn sẽ tự tin vững bước trên con đường xây dựng sự nghiệp, trở thành chuyên viên tư vấn tài chính chuyên nghiệp. Với mục tiêu để cho những người “tay ngang” muốn chuyển ngành sang lĩnh vực tài chính hoặc làm affiliate tài chính nhằm cải thiện thu nhập, chính vì thế, ứng dụng MFast ra đời với mục tiêu mang đến cơ hội kiếm tiền cho bất kỳ ai muốn phát triển sự nghiệp và gia tăng thu nhập trong ngành tài chính, cụ thể là các sản phẩm cho vay. Đặc biệt, ứng dụng MFast cam kết với người kiếm tiền online trên nền tảng này theo chính sách 5 KHÔNG dưới đây.

• Không đòi hỏi quy trình ứng tuyển phức tạp.
• Không yêu cầu bằng cấp, kinh nghiệm hay chuyên môn.
• Không cần phải làm việc cố định tại công ty.
• Không giới hạn mức thu nhập.
• Không thu bất kỳ khoản phí nào của người dùng trong suốt quá trình tham gia.

Tóm lại, theo MFast để trở thành tư vấn viên tài chính bạn cần trau dồi cho mình kiến thức chuyên môn và kỹ năng nghề nghiệp. Hy vọng bài viết này sẽ cho bạn cái nhìn rõ hơn về một trong những ngành nghề đang hot hiện nay.